Über 50.000 Depots auf dem Prüfstand
In der diesjährigen Auswertung analysierte CAPITAL an vier Stichtagen von Ende 2021 bis Ende 2022 die realen Daten von über 54.000 Depots von 108 Vermögensverwaltern. Neben den Depotbanken DAB BNP Paribas und der V-Bank, die den Test schon seit fünf Jahren als Partner begleiten, lieferten die Deutsche Bank, Baader Bank und erstmals auch Donner & Reuschel Depotdaten.
In den Kategorien konservativ, ausgewogen und chancenorientiert bewerteten die Tester anhand von fünf Kriterien: Portfoliostruktur, Produktumsetzung, Risikomanagement, Kosteneffizienz und Performance. Während vor allem die Performance auch Laien geläufig ist, zeugen andere von der Stringenz des Tests. „Weil ein Portfoliomanagement sich nicht immer darauf verlassen kann, dass er oder sie den richtigen Riecher hat, kommt es bei der Vermögensverwaltung auch auf Faktoren wie die Struktur im Depot an“, schreibt CAPITAL. „Wird das Vermögen gut über Aktien, Anleihen und alternative Investments gestreut? Sind Regionen und Branchen gemischt? Ist die Diversifikation gut?“
Spitzenergebnis in schwierigem Umfeld
Nach dem Corona-Boom war 2022 ein sehr anspruchsvolles Jahr am Kapitalmarkt, in dem sowohl Aktien als auch Anleihen Verluste generiert haben. „Dennoch sehen wir in der Auswertung, dass sich die Vermögensverwalter sehr gut geschlagen haben“, meint Florian Grenzebach, Vertriebsbevollmächtigter der V-Bank. CAPITAL sieht es ähnlich: „Vermögensverwalter erzielen Spitzenergebnis im schwierigen Umfeld“, titulieren die Hamburger.
Vierzehn Bestnoten, zwei herausragende Anbieter
Das begehrte Fünf-Sterne-Siegel von CAPITAL erreicht im Schnitt nur einer von sieben der geprüften Anbieter. Dieses Jahr konnten insgesamt 14 Vermögensverwalter die Bestnote für sich verbuchen. Sehr viel seltener als die Bestnote in einem einzelnen Jahr ist hingegen eine konsistente Performance: nur genau zwei Anbieter erhielten die Höchstbewertung bereits das fünfte Jahr in Folge: BV&P Vermögen aus Kempten im Allgäu und LIQID, ein deutschlandweit aktiver digitaler Vermögensverwalter mit Sitz am Berliner Kurfürstendamm. „Herausragend“, schreibt CAPITAL. Bereits in den Jahren zuvor ging ein großes Lob nach Berlin: „Wer meint, die digitale Vermögensverwaltung habe Schwächen, den belehrt LIQID eines besseren.“
Die Königsklasse unter der Lupe
Gerade in Zeiten der Inflation kann die unabhängige Vermögensverwaltung einen entscheidenden Beitrag zu Vermögenssicherung und -ausbau leisten. Diese Seite bietet einen detaillierten Überblick über die wichtigsten Aspekte dazu und stellt Interviews mit prominenten Kunden sowie Details zur Anlagephilosophie des Vermögensverwalters LIQID bereit.
Ob eine individuelle Vermögensverwaltung das richtige ist, zeigt LIQIDs Drei-Minuten-Check.
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